S&P 500ファンドとは何ですか?また、どのように1つに投資しますか?

写真提供:モーメント/ゲッティイメージズ

世界への投資に不慣れな場合は、S&P500インデックスファンドへの投資を検討することをお勧めします。それが何を意味するのか分かりませんか?心配しないでください。S&P500ファンドがどのように機能し、それらがあなたにとって適切な種類の投資であるかを理解できるように、簡単な紹介を提供します。



S&P 500インデックスファンドとは何ですか?

S&P 500インデックスファンドへの投資を検討する前に、基本を理解することが重要です。手始めに、株価指数は、株式市場がどのように進んでいるかを測定する方法です。市場の健全性を示す尺度のように考えてください。より具体的には、インデックスは、市場に出回っているすべての株式の上昇と下降を測定するのではなく、特定の株式コレクションの健全性を測定することによって、市場全体の状況を測定します。

写真提供:d3sign / Getty Images

S&P 500インデックスは、株式市場で最も影響力のある500社の全体的な健全性を追跡するため、最も人気があります。これらの企業を合わせると、市場全体の価値の約80%を占めています。インデックスは四半期ごとに更新されますが、Apple、Amazon、Microsoft、Facebookなどの大企業が常に競合しています。したがって、S&P 500インデックスファンドに投資する場合は、インデックスに登録されている500社すべての株式(または部分株式)を購入します。それらの500社がうまくいけば、あなたの投資は彼らの株価とともに成長するでしょう。それらがうまくいかない場合、あなたの投資はそれを反映し、それに応じて縮小します。

一般的に、S&P500は 平均収益 年間10%なので、お金を長く保管すればするほど、投資は増えます。とはいえ、いつでもお金の一部または全額を引き出すことができます。このプロセスは通常、完了するまでに約1〜2日かかりますが、最初にバイインした方法によっては、場合によっては最大1週間かかることもあります。

S&P 500ファンドへの投資はあなたに適していますか?

S&P 500インデックスファンドがあなたにとって適切な投資であるかどうかは、あなたがどのタイプの投資家になりたいかによって大きく異なります。投資の2つの主なスタイルは、パッシブ投資とアクティブ投資です。S&P 500ファンドは、パッシブ投資家にとってはるかに理にかなっています。

写真提供:テトラ画像/ゲッティイメージズ

パッシブ投資: これは通常、購入とキャッシュアウトの間にほとんど売買をせずに、長期にわたって一連の株式に投資することを含みます。 S&P 500インデックスファンドは、11の異なる業界の企業の株式または部分株式を含むため、パッシブ投資家にとって非常に人気のある選択肢です。これにより、非常に多様なポートフォリオが作成され、市場の価値が高まるにつれて、多かれ少なかれ腰を落ち着けて成長を見ることができます。低リスクで長期的な投資をお探しの場合は、S&P500インデックスファンドが確実な方法です。

アクティブ投資: これには、より多くの作業と市場に関するかなり完全な知識が含まれます。このアプローチを採用する多くの投資家は、利益の一部と引き換えにポートフォリオ内の株式の売買を処理するためにポートフォリオマネージャーを雇います。アクティブ投資とは、時間の経過とともに変動する特定の株式の価値を活用することです。たとえば、優れたアクティブな投資家は、会社が苦労している期間中に、かなり低価格で会社の株式を購入する可能性があります。彼らは、特に良好な事業期間中に株価が急騰するのを待って、時間をかけて会社を監視していました。購入したよりも高い価格で株を売ることで、これらの投資家は、カードを正しくプレイする限り、かなりのお金を稼ぐことができます。要するに、積極的な投資はより儲かるかもしれませんが、それは素晴らしい本能、市場動向の完全な知識、そしていくらかの運を必要とします。

さまざまな種類のS&P500インデックスファンド

それらはすべて同じ会社を追跡していますが、選択できるさまざまな異なるS&P 500インデックスファンドがあり、そのうちのいくつかは他よりも優れています。これは、特定の製品に最適な価格を提供している小売業者を探すのと少し似ています。

写真提供:Delmaine Donson / Getty Images

投資するのに最適なファンドを探すときは、次の特徴を備えたファンドを見つけるために調査を行う必要があります。

  • 低経費率: これは、管理会社が投資家にポートフォリオを管理するために請求するコストを指します。通常は利益のパーセンテージです。
  • 高運用資産(AUM): 金融機関のAUMは、クライアントのために管理しているすべての資産の総価値の尺度です。一般的に、AUMの高いインデックスファンドを利用することをお勧めします。
  • 低トラッキングエラー: S&P 500ファンドのポイントは、株式市場を可能な限り模倣することです。したがって、ファンドのトラッキングエラーが低いほど、市場をより適切に反映します。


によると バンクレート 、2021年に調査すべき上位のS&P 500ファンドには、Fidelity ZERO Large CapIndexが含まれます。ヴァンガードS&P 500 ETF; SPDR S&P 500ETFトラスト。 iシェアーズコアS&P 500 ETF;シュワブS&P500インデックスファンド。

投資を開始する方法

投資を開始する準備ができたら、仲介口座を開設することをお勧めします。これは、投資家が株式、ETF、債券などのさまざまな資産を売買するために使用する一種の口座です。アカウントが開設されると、アカウントと日常の銀行口座の間で送金できるようになります。

写真提供:Trevor Williams / Getty Images

これは気が遠くなるように聞こえるかもしれませんが、仲介口座の開設はこれまでになく簡単になりました。ファイナンシャルアドバイザーが設定および管理するマネージドブローカーを選択することも、オンラインでセットアップして自分で管理することもできます。 $ 0の取引と最低額を特徴とする最高のオンラインオプションのいくつかは次のとおりです。

  • TDアメリトレード: TDアメリトレードは、取引を開始するための簡単で安価な方法を提供します。初心者には特に最適です。つまり、多数の教育ビデオとチュートリアルを提供しているからです。
  • ロビンフッド :ロビンフッドはあなたがあなたの電話から直接取引することを可能にするアプリを提供します。銀行口座から送金するとすぐに資金にすぐにアクセスできるようになります。つまり、預金が完了するまで待つ必要はありません。
  • チャールズシュワブ: Charles Schwabは以前から存在していましたが、現在はオンラインブローカーサービスを提供しています。チャールズシュワブは、市場に精通するのに役立つだけでなく、どの投資が自分に適しているかを判断するのに役立つレポートを提供します。
  • メリルエッジ: これは、バンクオブアメリカの顧客である場合に調べるのに特に優れたオプションです。アカウントから送金した現金にすぐにアクセスできます。そして何よりも、2,000を超えるバンクオブアメリカの場所にあるファイナンシャルアドバイザーにアクセスできます。


どちらを選択しても、ブローカーを設定したら、注文を送信するだけで、貯蓄が増えるのを見ることができます。